谷歌云推出人工智能驱动的反洗钱工具
谷歌云推出了一个全新工具，旨在帮助金融机构检测洗钱活动。该工具名为“反洗钱人工智能服务”（AML AI），由人工智能驱动，已经由汇丰银行（HSBC）进行测试，用于监控可疑交易。谷歌云表示，其AI工具可基于银行现有的信息（包括网络模式）进行运作（照片：Michael Vi / Shutterstock）。洗钱被描述为金融服务业面临的最大、最昂贵的挑战之一，已经成为一个日益复杂且全球性的问题。根据谷歌的数据，仅去年就有2万亿美元被洗钱，平均每年全球GDP的2%-5%通过这一系统流动。这些资金与毒品交易、人口贩卖或资助恐怖活动等犯罪行为相关。追踪这些资金需要大量资源，包括数小时的人工分析工作，涉及多个州的调查，并向多个监管机构提交报告。为应对这一问题，谷歌寄希望于机器学习工具。谷歌表示，其AML AI服务分析数十亿条记录和交易，寻找财务犯罪的趋势和迹象。这样可以减少调查人员的无效工作时间，因为警报数量被大幅减少，并且提供了可解释的输出以加快调查进程。除了更优的追踪和解释性，谷歌表示，部署人工智能还可以产生更具可审计性和可解释性的结果，用于支持决策过程。传统监控产品依赖于根据经验手动编写的规则。这通常导致警报率高但实际准确率低。人为制定的规则更容易被洗钱者了解和规避。谷歌认为，传统工具中95%的系统警报都是误报。这代价高昂，因为需要大量人工审查，既耗费时间，又分散了对真正可疑活动的关注。针对洗钱的风险评分，AML AI创建了一个综合风险评分，作为基于规则的警报的替代方案。它不是在满足某些预定义条件时触发警告，而是通过追踪趋势和行为，给出一个“洗钱评分”。该评分基于银行数据，包括模式、网络行为和客户识别信息。这使得人工智能可以专门监控高风险的零售和商业客户，并且能够更快地适应变化。该服务与谷歌云的其他人工智能产品一同提供，包括基础模型Vertex AI平台和数据处理能力强大的BigQuery工具。谷歌云首席执行官托马斯·库里安（Thomas Kurian）表示：“我们致力于将人工智能创新带入金融服务行业，现在我们推出谷歌云的AML AI，以帮助金融机构更准确、更高效地识别洗钱风险，同时增强业务运作和治理。”合作伙伴内容 电影奖励需求重现，柯达的遗产 填补可持续发展技能缺口是实现ESG的关键 适应能力将塑造分销商的未来 汇丰银行是该新产品的测试客户，他们发现其在检测金融犯罪风险方面优于现有系统。他们发现，真实风险的识别率提高了两到四倍，而警报数量减少了60%。这降低了运营成本并加快了检测速度。查看所有通讯 订阅我们的通讯 数据、洞察和分析直达您的邮箱 由《科技观察》团队提供 点击此处订阅 汇丰银行集团金融犯罪风险与合规主管詹妮弗·卡尔弗（Jennifer Calvery）表示：“谷歌云的AML AI显著提升了汇丰的洗钱检测能力。谷歌的模型已经展示了机器学习在改变整个行业反金融犯罪努力方面巨大的潜力。通过用谷歌云先进的基于人工智能的产品增强我们的客户监控框架，我们提高了金融犯罪检测的精度，减少了警报数量，从而减少了调查人员因误报而耗费的时间。我们还将处理数百万账户数以亿计交易的分析时间，从数周减少到几天。”这并非谷歌云推出的首个金融保护工具。上周，该公司还推出了一个价值100万美元的加密货币挖矿保护计划。提供这项财政支持，是因为谷歌对其Security Command Center Premium工具的能力充满信心，该工具可以提供专门的检测功能，并已集成在谷歌云基础设施中。阅读更多：印度正在将UPI推向全球
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